Банковская гарантия

Различные виды банковских гарантий

1. Банковская гарантия для налоговых органов (акцизная, возврата НДС)

Фискальные платежи представляют собой значительную часть финансовых обязательств бизнеса. Однако компании-экспортеры, работающие с акцизными товарами, а также производители алкоголя и табачной продукции могут воспользоваться особым финансовым инструментом. В этом случае банк берет на себя роль гаранта исполнения налоговых обязательств перед государственными органами.

2. Банковская гарантия для таможенных органов

Банковская гарантия является надежным инструментом для обеспечения исполнения обязательств перед таможней. Она служит способом обеспечения уплаты сборов и пошлин, предоставляемым банком-гарантом по поручению клиента-принципала в пользу таможенных структур.

3. Коммерческая банковская гарантия

Данный вид гарантии востребован в сфере предпринимательской деятельности для подтверждения выполнения контрактных обязательств, получения авансовых платежей (включая закупки по 223-ФЗ), а также обеспечения гражданско-правовых сделок.

4. Гарантия выполнения обязательств в гарантийный период

Этот инструмент служит защитой заказчика от ненадлежащего исполнения работ или поставок. В соответствии с ч.6 ст.96 44-ФЗ размер обеспечения гарантийных обязательств не должен превышать 10% от стартовой стоимости контракта.

5. Банковская гарантия на возврат авансовых платежей

Гарантия возврата аванса без необходимости залога и обеспечения – это удобный финансовый инструмент, позволяющий минимизировать риски при расчетах с партнерами, если условия сделки предполагают предоплату за товары, услуги или работы.

6. Банковская гарантия обеспечения и исполнения контракта

Такой вид банковской гарантии широко применяется в государственных закупках, конкурентных торгах, а также в коммерческих проектах. Он обеспечивает защиту поставщика от ненадежных контрагентов, а также выступает гарантией исполнения условий контракта.

7. Тендерная банковская гарантия (исполнение госконтрактов)

Этот финансовый инструмент обеспечивает гарантию исполнения обязательств субъектов МСП при заключении контрактов по Федеральному закону № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» и Федеральному закону № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок». Гарантия требуется в случае победы в тендере и оформляется как обеспечение заявки на участие в закупке.

8. Банковская гарантия для участников закупок по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП

Для участия в государственных закупках наличие банковской гарантии часто является обязательным требованием. Данный документ подтверждает, что банк-гарант берет на себя обязательство выплатить бенефициару (заказчику или организатору торгов) оговоренную сумму, если участник закупки или исполнитель контракта не выполнит свои обязательства в установленный срок.

Оформить заявку

Лучшие предложения и акции

СберБанк

Ставка

от 17%

годовых

Сумма

до 200 000 000 руб.

Срок

1 года - 5 лет

Подобрать кредит

Промсвязьбанк

Ставка

от 10.7%

годовых

Сумма

до 150 000 000 руб.

Срок

3 мес - 3 лет

Подобрать кредит

Тинькофф

Ставка

от 11,19 %

годовых

Сумма

до 200 000 000 руб.

Срок

до 5 лет

Подобрать кредит

Росбанк

Ставка

от 11,81 %

годовых

Сумма

до 100 000 000 руб.

Срок

до 2 лет

Подобрать кредит

Райффайзен Банк

Ставка

от 24 %

годовых

Сумма

до 3 000 000 руб.

Срок

до 4 лет

Подобрать кредит

Сумма банковской гарантии

Размер гарантии варьируется от 3 миллионов до 1 миллиарда рублей и выше в зависимости от условий конкретного банка.

Срок действия банковской гарантии

Продолжительность гарантии определяется ее типом и условиями. Для тендерных обязательств срок составляет минимум 1 месяц, для налоговых гарантий — от 6 месяцев, для таможенных — от 3 месяцев после срока уплаты пошлин, а для договорных обязательств срок устанавливается соглашением сторон.

Стоимость банковской гарантии

Каждый банк рассчитывает комиссию индивидуально, учитывая сумму обязательств, вид гарантии, ее продолжительность, условия контракта, кредитную историю принципала и прочие факторы. Например, при участии в тендере на государственные закупки комиссия может составлять около 5% от суммы обеспечения.

Кто может получить банковскую гарантию:

Компания должна вести деятельность не менее 9-12 месяцев на момент подачи заявки.
Принципал должен быть резидентом Российской Федерации.
В зависимости от условий договора банк может потребовать обеспечение в виде залога или поручительства.
Обязательна оценка финансового состояния компании. Условия могут отличаться в зависимости от конкретного банка.

Мы готовы оказать помощь в сборе и подготовке полного комплекта документов для оформления банковской гарантии. Как правило, необходимы следующие документы:

Заявление на получение гарантии;
Копия ИНН и свежая выписка из ЕГРЮЛ (не старше 30 дней);
Для ООО — нотариально заверенная копия протокола учредительного собрания;
Свидетельство о государственной регистрации компании;
Для ООО — список учредителей с копиями их паспортов;
Для ИП — копия паспорта владельца бизнеса;
Бухгалтерская отчетность за последний год;
Финансовые отчеты за последние полгода;
Документ, подтверждающий отсутствие задолженностей;
Копии лицензий, сертификатов и деклараций (если требуются);
Договор аренды или документ, подтверждающий право собственности на используемое помещение;
Копии документов, удостоверяющих полномочия руководителя и главного бухгалтера, а также их паспорта;
Ссылка на тендер, для которого оформляется гарантия;
Аудиторский отчет с заключением по последней проверке.

Наши специалисты готовы сопровождать процесс оформления на каждом этапе, обеспечивая оперативность и надежность получения банковской гарантии.

Условия Требования Документы

Как оформить банковскую гарантию?

1. Оставьте заявку на сайте

Наш специалист с вами свяжется.

2. Отправьте документы — мы подадим заявки в банки

Предоставьте необходимый пакет документов для ИП или ООО. Мы подготовим заявку и направим документы сразу в несколько банков. Рассмотрение занимает в среднем 24 часа в зависимости от суммы контракта.

3. Согласуйте условия и оплатите комиссию банка

После одобрения банк направляет макет гарантии. Документы по гарантиям на возврат аванса, исполнение контракта и гарантийные обязательства требуют согласования с заказчиком. После согласования необходимо оплатить комиссию банка. При необходимости мы взаимодействуем с банковскими сотрудниками для ускорения процесса.

4. Получите гарантию с регистрацией в реестре

После оплаты банк направляет скан-копию гарантии, а оригинал отправляется Почтой России или курьерской службой. Реестровый номер гарантии публикуется в течение суток.

Закажите консультацию по кредиту для бизнеса

Заказать консультацию

Оформление банковской гарантии

Банковская гарантия – это финансовый инструмент, который обеспечивает выполнение обязательств клиента перед контрагентами. Чаще всего она необходима для заключения контрактов, поставки товаров, получения оборудования и других операций.

Наиболее удобный способ оформить банковскую гарантию – обратиться к нам по телефону, через сайт или лично. Мы упрощаем процесс получения гарантии и помогаем подобрать оптимальные условия.

В зависимости от требований банка открытие счета или предоставление обеспечения может быть обязательным или необязательным. В ряде случаев достаточно разместить на счете определенную сумму без возможности ее использования в течение срока гарантии. Однако если размер гарантии значителен и банк оценивает высокие риски, может потребоваться дополнительное обеспечение, например, товарные запасы, транспортные средства, оборудование или недвижимость (что встречается реже).

Банковская гарантия существенно отличается от классического кредита и не является займом. Однако для ее получения также необходимо предоставить финансовую отчетность. Этот документ играет ключевую роль в оценке платежеспособности клиента и принятии банком решения о выдаче гарантии.

Мы оказываем содействие в получении банковской гарантии на самых выгодных условиях. Просто свяжитесь с нами по телефону, указанному на сайте, или отправьте онлайн-заявку – наш специалист оперативно ответит и поможет оформить все необходимые документы.

Кредитный калькулятор

Услуга

Валюта

Рубли

Доллары

Евро

Сумма

5 450 000 ₽

150 000

50 000 000

Ставка

12 %

80%

Срок

6 месяцев

240 месяцев

Ежемесячный платеж составит

60 653,27 ₽

Я даю согласие ООО «Финарди» на обработку моих персональных данных

Вопрос - ответ

Почему стоит сотрудничать с кредитным брокером?

Банки охотно предоставляют нашим клиентам банковские гарантии, так как мы зарекомендовали себя как надежный партнер с высоким уровнем доверия.

Ваша заявка получит приоритетное рассмотрение благодаря нашей положительной рекомендации.
Персональный специалист будет сопровождать заявку и защищать ваши интересы перед банком.
Проведем тщательный анализ ситуации, выявим сильные и слабые стороны, подберем оптимальный банк для успешного согласования.
Окажем помощь в подготовке и правильном заполнении документов, ведь малейшая ошибка может привести к отказу.
Благодаря опыту и наработанным связям мы помогаем решить даже сложные случаи.
Работаем без предоплаты, так как хорошо знаем банковские механизмы и получаем одобрение в 90% случаев.

Какие бывают виды банковских гарантий?

Тендерные банковские гарантии – требуются для участия в закупочных процедурах (тендеры, аукционы, торги). Разновидности:
- Гарантия исполнения контракта (по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ);
- Гарантия обеспечения заявки на участие в тендере (по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 185-ФЗ);
- Гарантия исполнения гарантийных обязательств (по 44-ФЗ, 223-ФЗ);
- Гарантия возврата авансового платежа (по 44-ФЗ, 223-ФЗ).
Договорные банковские гарантии – обеспечивают выполнение условий договора между заказчиком и исполнителем за пределами закупочных процедур.
Налоговые банковские гарантии – применяются для ускоренного возмещения НДС или отсрочки уплаты акцизов на алкогольную продукцию.
Таможенные банковские гарантии – подходят компаниям и ИП, занимающимся импортом товаров.
Коммерческие банковские гарантии – обеспечивают выполнение обязательств по прямым договорам и поставкам.
Тендерные займы – предоставляются для обеспечения участия в конкурсных закупках.

Что означают основные термины?

Банковская гарантия – это обязательство банка (гаранта) выплатить компенсацию третьей стороне (бенефициару), если клиент банка (принципал) не выполнит свои обязательства по контракту.
Обеспечение контракта – гарантия исполнения обязательств перед заказчиком (бенефициаром). Это может быть денежный залог на счету заказчика или банковская гарантия, позволяющая сохранить оборотные средства компании.
Обеспечение банковской гарантии – активы принципала, которые банк использует в качестве залога, если ему придется покрывать выплаты по гарантии вместо клиента.